5 najwa?niejszych trendów DeFi w 2025: Spostrze?enia analityków

Zdecentralizowane Finanse (DeFi) koncentruj? si? na rzeczywistej u?yteczno?ci i innowacjach technologicznych. Raporcie opublikowany przez Exponential wskazuje, ?e ?najnowsze wska?niki sygnalizuj? nie tylko wzrost, ale transformacyjn? zmian?” w przestrzeni DeFi ze znacznym wzrostem zainteresowania zyskami z DeFi.

Zgodnie z raportem Exponential.fii ca?kowita warto?? zablokowana (TVL) w protoko?ach DeFi generuj?cych zyski stale ros?a z 26,5 mld USD w trzecim kwartale 2023 r. do 59,7 mld USD w pierwszym kwartale 2024 r.

Wzrost ten oznacza powrót zaufania i p?ynno?ci na rynkach DeFi. Rozmawiali?my z ekspertami, aby pozna? najnowsze trendy DeFi w 2024 rok.

Spis tre?ci Spis tre?ci

1. Najwa?niejsze informacje
2. Bran?a DeFi dojrzewa
3. Zdecentralizowane trendy finansowe w 2024 r.
4. Najcz??ciej zadawane pytania
5. ?ród?a:

Ca?y przewodnik

Spis tre?ci

1. Najwa?niejsze informacje
2. Bran?a DeFi dojrzewa
3. Zdecentralizowane trendy finansowe w 2024 r.
Ca?y przewodnik
4. Najcz??ciej zadawane pytania
5. ?ród?a:

Bran?a DeFi dojrzewa

Jak powiedzia? Techopedii Anndy Lian, mi?dzyrz?dowy doradca ds. blockchain, w miar? jak banki centralne sygnalizuj? kolejne obni?ki stóp procentowych, przestrzeń DeFi zyskuje znaczn? popularno?? jako atrakcyjna forma inwestycji.

Zosta?o to równie? poparte raportem Exponential, w którym zauwa?ono, ?e ponad 43 miliardy dolarów zosta?o zablokowanych w kontraktach DeFi o bardzo niskim ryzyku.

75% ca?kowitej zablokowanej warto?ci DeFi (TVL) znajduje si? obecnie w pulach oferuj?cych 0-5% rocznej stopy zwrotu (APY).

Ponadto nowe trendy na rynku wskazuj? na bardziej powszechne przyj?cie, a projekty DeFi nadal rosn? i coraz bardziej integruj? si? z tradycyjnym finansowaniem. Anndy Lian powiedzia?:

?Przestrzeń DeFi w 2024 r. koncentruje si? na zrównowa?onym wzro?cie, poprawie bezpieczeństwa i rzeczywistych zastosowaniach, które mog? prowadzi? do szerszej akceptacji i wykorzystania platform DeFi”.

Z kolei Igor Telyatnikov, dyrektor generalny i wspó?za?o?yciel AlphaPoint, platformy do handlu i inwestowania w aktywa cyfrowe i kryptowaluty, doda?, ?e przy ponad 90 miliardach dolarów zablokowanych w protoko?ach DeFi, rynek DeFi mo?e nawet przekroczy? poprzednie szczyty 150 miliardów dolarów TVL, jak wcze?niej odnotowano w 2021 roku. Powiedzia?:

?Pomimo napotkanych wyzwań, DeFi nadal przyci?ga zarówno deweloperów, jak i u?ytkowników, pokazuj?c swoj? zdolno?? do innowacji i adaptacji. Widzimy dojrzewaj?cy ekosystem z solidniejsz? infrastruktur?, lepszymi do?wiadczeniami u?ytkowników i rosn?c? wspó?prac? mi?dzy projektami”.

Zdecentralizowane trendy finansowe w 2024 r.

W ci?gu ostatniego roku zdecentralizowane aplikacje (dApps) przesz?y znacz?ce zmiany, a wiele nowych trendów zacz??o pojawia? si? w bran?y, pocz?wszy od mostów kryptograficznych po szereg rozwi?zań skalowania warstwy 2 (L2).

Oto niektóre z najwi?kszych trendów DeFi, na które eksperci zwracaj? uwag? w drugiej po?owie 2024 roku.

1.Integracja tradycyjnych finansów

Tradycyjny rynek finansowy wkraczaj?cy w przestrzeń DeFi jest prawdopodobnie najwi?kszym trendem w obecnym krajobrazie DeFi.

Lian zauwa?y?, ?e integracja tradycyjnych rynków z przestrzeni? DeFi mo?e sta? si? ?znacz?cym krokiem w kierunku bardziej wydajnego ekosystemu finansowego”.

Przy czym oczekuje si?, ?e tradycyjne instytucje finansowe b?d? ?ci?lej wspó?pracowa? z przestrzeni? DeFi, wykorzystuj?c takie funkcje, jak inteligentne kontrakty, tokenizacja i zdecentralizowane po?yczki w celu ulepszenia swoich produktów i us?ug. Lian powiedzia?:

“Model operacyjny DeFi pracuje 24/7 i prze?amuje tradycyjne bariery czasowe i geograficzne, oferuj?c sta?? dost?pno?? i mo?liwo?ci transakcyjne bez granic”.

Telyatnikov doda?, ?e wraz z popraw? jasno?ci przepisów, przestrzeń DeFi mo?e zobaczy? wiele nowych przypadków u?ycia we wspó?pracy z bardziej tradycyjnymi instytucjami.

?Co wi?cej, granice mi?dzy DeFi a scentralizowanym finansowaniem b?d? si? zaciera?, prowadz?c do rozwi?zań hybrydowych, które ??cz? w sobie to, co najlepsze z obu ?wiatów”.

2. Rozwi?zania skalowania warstwy 2

Telyatnikov z AlphaPoint zauwa?y?, ?e rozwi?zania skalowania warstwy 2 s? wybitnym przyk?adem technologii DeFi, odegra kluczow? rol? w drugiej po?owie 2024 roku.

Rozwi?zania te umo?liwi? szybsze i tańsze transakcje przy jednoczesnym zachowaniu bezpieczeństwa bazowego ?ańcucha bloków.

Lian doda?, ?e zdolno?? rozwi?zań L2 do zwi?kszenia skalowalno?ci i wydajno?ci sieci blockchain ma równie? kluczowe znaczenie dla rozwoju technologii DeFi.

3. Mosty kryptowalutowe

Jednak g?ówne platformy DeFi zaobserwowa?y inne pojawiaj?ce si? trendy w ubieg?ym roku, w tym rozwój mostów (bridges) kryptograficznych, a tak?e Know Your Customer DeFi (KYC’d), Lian powiedzia?:

?Pojawienie si? mostów kryptowalutowych u?atwi?o przej?cie aktywów do szybszych sieci warstwy 2, takich jak Arbitrum i Polygon, usprawniaj?c handel tokenami ERC-20 przy jednoczesnym utrzymaniu ekspozycji na Ethereum”.

4. Regulacje

Telyatnikov z AlphaPoint doda?, ?e w ci?gu ostatniego roku jedn? z najwa?niejszych zmian w krajobrazie DeFi by?a wzmo?ona kontrola regulacyjna.

Jednym z przyk?adów s? niedawne dzia?ania egzekucyjne podj?te przez amerykańsk? Komisj? Papierów Warto?ciowych i Gie?d (SEC) skierowane przeciwko Uniswap Labs, która zauwa?y?a, ?e komisja planuje zaleci? podj?cie kroków prawnych przeciwko firmie. Telyatnikov powiedzia?:

“Uniswap, b?d?c wa?nym narz?dziem w ekosystemie DeFi, stan?? w obliczu bezpo?redniego ataku ze strony organów regulacyjnych, tworz?c niepewno??, której rozwi?zanie mo?e zaj?? du?o czasu, podobnie jak w przypadku pozwu Coinbase”.

5. KYC’d DeFi

Takie sprawy s?dowe stanowi? bezpo?rednie wyzwanie dla statusu prawnego produktów DeFi, ich tokenów i przypadków u?ycia, dlatego te? mo?e nast?pi? potencjalny wzrost liczby DeFi KYC.

Procedury Know Your Customer s? znane z tego, ?e s? zgodne ze standardami regulacyjnymi i ograniczaj? nielegalne dzia?ania, co mo?e s?u?y? jako ?wiat?o reflektorów dla wielu platform DeFi.

Na przyk?ad Singularity, startup opracowuj?cy protokó? zapewniaj?cy instytucjom poufny dost?p do DeFi, przyci?gn?? 2,2 miliona dolarów na opracowanie platformy DeFi zgodnej z KYC dla instytucji.

Miko Matsumura, partner zarz?dzaj?cy w Gumi Cryptos Capital, powiedzia? w komunikacie prasowym:

?Singularity zaspokaja kluczow? potrzeb? na rynku, zapewniaj?c u?ytkownikom instytucjonalnym zarówno zgodno??, jak i poufno?? handlow? niezb?dn? do uczestnictwa w DeFi”.

Ponadto nowe definicje regulacyjne SEC mog? potencjalnie wprowadzi? zdecentralizowane gie?dy (DEX) w zakres przepisów dotycz?cych amerykańskich brokerów-dealerów, wp?ywaj?c na ich dzia?alno??, co mo?e równie? mie? znacz?cy wp?yw na przysz?o?? przestrzeni DeFi w nadchodz?cym roku.

Podsumowanie

W miar? jak DeFi przechodzi z fazy spekulacyjnej do bardziej dojrza?ego i stabilnego ?rodowiska, integracja z tradycyjnymi finansami i przyj?cie zaawansowanych technologii, takich jak rozwi?zania Layer-2, oznaczaj? solidn? przysz?o??.

Pomimo wyzwań regulacyjnych, innowacyjna reakcja sektora pokazuje jego odporno?? i potencja? trwa?ego wzrostu.

Rosn?ca akceptacja i wdra?anie procedur KYC w DeFi mo?e jeszcze bardziej zwi?kszy? jego legitymizacj? i sprzyja? szerszemu przyj?ciu.

Ogólnie rzecz bior?c, przysz?o?? DeFi wygl?da obiecuj?co i jest gotowa na przedefiniowanie krajobrazu finansowego na ca?ym ?wiecie, poniewa? wype?nia luk? mi?dzy tradycyjnym a zdecentralizowanym finansowaniem, jednocze?nie radz?c sobie z wyzwaniami regulacyjnymi.

Najcz??ciej zadawane pytania