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Quelles sont les grandes tendances des crypto pour les années à venir??

Sommaire Sommaire

Développement des ETF crypto
Législation sur les crypto renforcées dans le monde
Adoption des institutions
Quels sont les effets potentiels de MiCA sur le monde de la cryptomonnaie en Europe??
Références

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Développement des ETF crypto
Législation sur les crypto renforcées dans le monde
Adoption des institutions

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Quels sont les effets potentiels de MiCA sur le monde de la cryptomonnaie en Europe??
Références

Le secteur des crypto-monnaies est en pleine évolution depuis ces dernières années et des tendances commencent largement à se dessiner sur leur avenir. Techopedia a voulu se pencher sur les principaux axes de développement de ce marché émergeant dans le monde entier, pour permettre notamment aux investisseurs d’appréhender au mieux le futur.

Développement des ETF crypto, législations à venir sur le secteur, adoption des institutions financières et impact de Mica en Europe, nos équipes de rédaction ont mené l’enquête pour vous donner un maximum d’informations sur les années à venir du secteur.

Développement des ETF crypto

Le 10 janvier 2024, la SEC (Securities and Exchange Commission) a approuvé la commercialisation de 11 ETF Bitcoins sur le marché américain. L’arrivée d’un fonds négocié en bourse pour le BTC aux états-unis a tout simplement signé le développement d’ETF similaires dans les prochaines années, à travers le monde.

bitcoin etf avenir

En devenant un ETF, le Bitcoin fait tout simplement son entrée dans la finance traditionnelle et devient accessible via des fonds indiciels proposés par des sociétés d’investissement comme Blackrock, Grayscale ou 21 Shares & ARK. Ce fut un tournant majeur pour le monde de la crypto-monnaie, qui donne évidemment des idées à d’autres pays d’accepter ce nouveau type d’instrument.

Quelques mois après l’acceptation du premier ETF Bitcoin spot, la CBOE (Chicago Board Options Exchanges) a autorisé la commercialisation de 5 ETF Ethereum qui pourront être échangés au NASDAQ et NYSE. La deuxième plus grande crypto-monnaie lancée par Vitalik Buterin intègre également la finance traditionnelle et peut désormais être négociée par les fonds d’investissement, fonds de retraite et traders de Wall-Street.

Dans les prochaines années, de nombreux ETF crypto pourraient appara?tre et les décisions des USA à ce sujet pour commencer à faire jurisprudence dans de nombreux pays. Ce fut notamment le cas de Hong Kong, qui a pris la décision dès le 30 avril 2024 d’accepter des ETF Bitcoin spot émis par six gestionnaires?(comme notamment Bosera Funds et China Asset Management).

Pour le moment, les directives OPCVM (Organisme de placement collectif en valeurs mobilières) en matière de diversification permettent uniquement de négocier des ETF Bitcoin en Europe, mais l’AMF a ouvert la porte à une consultation publique sur l’intégration des crypto-actifs?: un marché évalué à 12 000 milliards de dollars qui pourrait apporter de nouvelles liquidités dans la DeFi.

Selon Techopedia, nous pourrions voir dans un premier temps le développement des ETF crypto dans les pays qui ont initié ce mouvement, avec de nouvelles crypto-monnaies majeures qui auraient droit à leur fonds négocié en bourse.

Quelques formulaires auraient déjà été remplis aux USA pour demander à la SEC une décision concernant notamment les ETF Solana et ETF Ripple.

En fonction du résultat des prochaines élections américaines, et le potentiel départ de Gary Gensler (président de la SEC), le développement de ce secteur pourrait se développer à grande vitesse dans les prochaines années et s’étendre à travers le monde entier.

Clairement, les ETF ont l’avantage de pousser les meilleurs commerciaux du monde (Blackrock, Grayscale ou encore VanEck) à promouvoir la crypto-monnaies, ce qui peut tout changer pour l’adoption.

Législation sur les crypto renforcées dans le monde

L’un des éléments indispensables à l’adoption des crypto-monnaies à l’international est la mise en place d’une législation claire. Techopedia a des raisons de croire que l’une des tendances des prochaines années pourrait être l’arrivée de nouvelles législations renforcées.

législation future crypto

Depuis 2021, la Chine a notamment imposé une interdiction stricte sur le minage, le trading et les ICO. Mais les lois n’interdisent pas réellement l’utilisation des cryptoactifs dans le pays, ce qui conduit certaines entreprises et certains clients du secteur à opérer sans être protégé par la loi. Quelques avancées pourraient secouer l’ensemble du monde de la DeFi?dans les prochaines années.

Aux états-Unis, le discours de Trump à la conférence Bitcoin de Nashville a été clair?:

Faire des USA la capitale mondiale des cryptos.

Avec des projets de loi qui semblent être favorables au secteur des crypto-monnaies, cela pourrait réduire les flous juridiques actuels et donner un excellent exemple au monde entier. Les avancées de la législation sur les cryptos dans le pays pourraient s’accéder considérablement, pour faciliter son adoption et la domination des USA dans le secteur.

En Australie, l’ASIC (Australian Securities and Investments Commission) a renforcé déjà considérablement ses règles autour des crypto-actifs, souhaitant protéger ses investisseurs et lutter contre le blanchiment d’argent.

La Reserve Bank of India (RBI) a également mis à jour sa politique internationale en 2021 pour créer un environnement favorable avec une clarté réglementaire, mais aucun projet de loi n’a été adopté par le Parlement sur les crypto-monnaies. Ce qui laisse le secteur dans un certain flou, avec quelques indices indiquant de futures potentielles restrictions.

Certains pays comme le Salvador sont cependant déjà très avancés en intégrant notamment le Bitcoin comme monnaie légale, et en proposant des projets de loi différents, comme celui qui vise à créer des banques d’investissement privées utilisant le BTC.

Comme vous pouvez le remarquer, les nations avancent à leur rythme, en fonction de leurs convictions, mais aussi de l’intérêt des citoyens et institutions pour les crypto-actifs. Techopedia a la certitude que les prochaines années seront encore riches en nouvelles législations?: et c’est une excellente nouvelle pour l’adoption globale du secteur.

Adoption des institutions

C’est une tendance que l’on voit venir de très loin chez Techopedia?: les institutions devraient adopter de plus en plus les crypto-monnaies et la technologie de blockchain, notamment grace aux nouvelles législations.

institution crypto adoption

D’abord, les crypto-actifs et particulièrement le Bitcoin représentent l’investissement le plus performant des dernières décennies. L’arrivée des ETF (Exchange Traded Fund) a montré que certaines institutions financières attendaient avec impatience la possibilité d’ajouter de la crypto à leur portefeuille d’investissement, et ce phénomène pourrait s’intensifier à travers le monde dans les prochaines années.

Les nouvelles du procès entre Ripple (XRP) et la SEC (le gendarme financier américain) ont également ouvert de nouvelles portes pour l’adoption des institutions dans les prochaines années. En effet, le projet capitalisé à plus de 33 milliards de dollars a l’ambition de proposer des paiements institutionnels transfrontaliers sur la blockchain et de concurrencer le géant SWIFT.

Selon l’analyse Bitboy Crypto, plus de 55 pays et 100 institutions financières (dont Banque Santander, Banque de Commerce et Banque nationale de Géorgie) auraient déjà signé pour utiliser le token XRP sur 120 paires de devises fiduciaires pour faciliter leurs transactions, étant donné que la solution basée sur la blockchain est moins chère et plus rapide.

Techopedia pense que la société Ripple pourrait avoir un impact significatif sur l’adoption de la blockchain chez les institutionnels, surtout si la SEC abandonne ses poursuites contre le token XRP qu’il qualifie de ??Securities??.

Les plus grandes banques et institutions telles que JPMorgan, Goldman Sachs ou encore Blackrock sont déjà impliqués plus ou moins dans le secteur, et cela pourrait s’intensifier et se propager dans les prochaines années.

Quels sont les effets potentiels de MiCA sur le monde de la cryptomonnaie en Europe??

L’Europe a publié le 9 juin 2023 via son Journal officiel de l’ Union Européenne un règlement sur les marchés de cryptoactifs appelé ??MiCA?? (Markets in Crypto-Assets). Celui-ci est entré en vigueur en partie le 29 juin 2023 pour les dispositions liées aux stablecoins, et le 30 décembre 2024 pour le restant.

calendrier miCa crypto europe (1)

Concrètement, le nouveau cadre vise à créer une harmonie au sein de l’Europe au sujet des crypto-monnaies et veut remplacer l’ensemble des cadres nationaux en vigueur.

Cela ne laissera plus la place aux pays européens de prendre des décisions d’eux même au sujet du monde de la DeFi.

Pour le moment, les services sur les crypto-actifs fournis de manière totalement décentralisée (DeFi) sont exclus totalement du champ d’application du texte de MiCA, ce qui signifie que les personnes qui utilisent Metamask ou n’importe quelle autre application décentralisée ne sera pas encore impactée par les nombreuses règles européennes (jusqu’à un nouvel encadrement potentiel).

Actuellement, MiCA a indiqué des mesures principales :

Lutter contre le blanchiment d’argent : Mettre les crypto-actifs sur un pied d’égalité avec la finance traditionnelle, et les PSAN (exchanges crypto) doivent pouvoir collecter l’ensemble des informations concernant les transactions de leurs clients, ainsi que leur identité.
Réguler les stablecoins : L’Europe les considère comme ? des dangers pour l’économie ?. émettre des stablecoins en Union européenne sera donc plus compliqué, avec l’obligation de fournir des rapports réguliers et de suivre des règles strictes.
Introduire un passeport européen : MiCA veut également ajouter la possibilité pour les prestataires de services d’obtenir une autorisation européenne, permettant de ne pas avoir à se conformer à des dizaines de règlements nationaux.
Empreinte carbone : MiCA a longtemps parlé d’interdire tous les projets utilisant le consensus de Proof-of-Work (comme Bitcoin) étant donné leur soi-disant impact sur l’environnement. Finalement, le texte prévoit seulement de demander aux entreprises cryptos de déclarer leur empreinte.

L’impact dans les prochaines années des textes européens MiCA vont avoir un impact significatif en Europe. Quasiment tous les avantages de la blockchain et de la décentralisation semblent être anéantis par le contr?le strict des exchanges intermédiaires par l’Europe, et par une loi qui deviendra la même pour toutes les nations.

Les stablecoins semblent également être l’un des combats de l’Europe, et la société Tether (USDT) a d’ailleurs déjà refusé de se conformer aux lois strictes, décidant d’arrêter ses services pour le moment sur le continent.

Nous pensons que des premiers CBDC et que l’Euro numérique pourrait servir prochainement à avoir un contr?le plus important sur l’ensemble des transactions réalisées au sein de l’Europe, et que certains stablecoins dérangent déjà les plans d’un avenir ??harmonieux?? où tous les mouvements des citoyens de l’UE seront surveillés et où la confidentialité n’existera plus.

Selon Techopedia, MiCA va simplement permettre à l’Europe d’obtenir un maximum de pouvoir dans le secteur des crypto-monnaies, mais ces lois pourraient pousser énormément d’acteurs à se tourner vers la DeFi (Finance Décentralisée) et de quitter petit à petit des exchanges crypto classiques, qui seront semblables à des banques capables de vous interdire d’utiliser votre argent, bloquer votre compte en attendant votre justification d’un mouvement ou même vous appliquer des sanctions financières et taxes à la source.