Las 5 tendencias principales de las finanzas descentralizadas para 2025: Perspectivas de los análisis

Aunque el comienzo de 2024 parecía un a?o difícil para el desarrollo de las finanzas descentralizadas (DeFi), un verano alcista y el creciente interés de la industria reavivaron el impulso, atrayendo nuevos usuarios e inversiones al tiempo que impulsaban la innovación en protocolos y casos de uso.

Según un informe de BitGet, el valor total bloqueado (TVL) de DeFi ha experimentado una recuperación masiva en 2024, impulsada principalmente por aplicaciones de capa 2 (L2) como Ethereum (ETH) y Solana (SOL).

A partir del 25 de noviembre de 2024, el TVL de DeFi supera los 118.000 millones de dólares, según muestra DefiLlama, sin haber alcanzado aún los máximos anteriores de 2021 pero aparentemente en el camino.

A medida que Bitcoin (BTC) continúa alcanzando máximos históricos tras la victoria de Donald Trump en las elecciones presidenciales estadounidenses de 2024, el sentimiento general por el estado del mercado DeFi podría seguir creciendo a medida que entramos en el nuevo a?o.

Hemos hablado con expertos para averiguar qué tendencias DeFi surgirán en 2025.

La mezcla de finanzas tradicionales y descentralizadas

Una tendencia emergente que ha surgido en 2024 es la mezcla de finanzas tradicionales y descentralizadas, dijo a Techopedia Nick Cowan, consejero delegado del grupo Valereum (VLRM), un mercado de activos del mundo real.

Cowan a?adió que el continuo crecimiento de DeFi TVL está impulsado por la mejora de las medidas de seguridad, de la escalabilidad y de la interoperabilidad entre redes blockchain.

Esto, combinado con el aumento de la adopción institucional, pinta un panorama bastante alcista para las finanzas descentralizadas a medida que avanzamos hacia 2025.

Anndy Lian , asesor intergubernamental de blockchain, también atribuyó el estado actual del mercado DeFi a avances tecnológicos como las soluciones L2, que abordan problemas de escalabilidad y reducen los costes y tiempos de transacción.

Lian declaró a Techopedia:

“Las tendencias emergentes incluyen la integración de activos del mundo real y tokens no fungibles ( NFT) en las plataformas DeFi, ampliando el alcance de los servicios financieros ofrecidos. La interoperabilidad multicadena también está ganando tracción, permitiendo transferencias de activos sin fisuras a través de diferentes blockchains, lo que mejora la eficiencia y la seguridad de las aplicaciones DeFi.”

Varios expertos se hacen eco de las conclusiones de BitGet, se?alando que Ethereum es posiblemente el protocolo número uno que lidera el camino hacia una adopción más amplia de DeFi.

Alexei Zamyatin, cofundador de BOB, una L2 híbrida impulsada por Bitcoin y Ethereum, a?adió:

“La DeFi ha estado tradicionalmente dominada por Ethereum, contribuyendo a su colosal cuota de casi el 55% del valor total bloqueado dentro de las criptomonedas. Esto se debe a la capacidad de construir y desplegar contratos inteligentes de forma nativa en la cadena, así como a la capacidad de la red para manejar eficientemente cálculos complejos.”

Zamyatin explicó además que, aunque Bitcoin es la blockchain original y más conocida, su incapacidad para desplegar contratos inteligentes la situó en desventaja en la carrera de DeFi.

Sin embargo, esto también está cambiando con la aparición de más proyectos que pretenden llevar la funcionalidad de los contratos inteligentes a Bitcoin, como BitcoinOS, que fue el primer proyecto en verificar la prueba de conocimiento cero (ZKP) en BTC.

?Cuál es el futuro de DeFi en 2025?

En el último a?o, el crecimiento de DeFi ha experimentado cambios significativos. Una serie de nuevas tendencias financieras descentralizadas están empezando a aparecer en la industria, derivadas de la intersección de la IA y los productos DeFi, la innovación de soluciones de cadena cruzada y la privacidad. ?Qué hace que DeFi sea único en 2025?

1. La intersección de IA y DeFi

Con la inteligencia artificial (IA) que sigue avanzando orgullosamente su camino en la industria de las criptomonedas y las blockchains trabajando en la implementación de nuevos avances que mejoren sus operaciones, los nuevos proyectos DeFi son cada vez más eficientes, accesibles y atractivos para un público más amplio.

Algunos expertos afirman que el impacto de la IA en DeFi seguirá presente y se desarrollará rápidamente en el nuevo a?o, con un mayor interés cruzado de las empresas tradicionales de Web2 que entran en el espacio de Web3.

Friederike Ernst, cofundadora de Gnosis y Gnosis Pay, destacó que la compa?ía está entusiasmada con el potencial de la IA para impulsar una mayor adopción de aplicaciones descentralizadas (dApps) al abordar el desafío de la ?facilidad de uso? y permitir toda una nueva clase de usuarios no humanos en forma de agentes de IA.

La capitalización total del mercado de tokens de IA y big data ya ha crecido un 84% desde principios de a?o, y con más aplicaciones DeFi buscando integrar la IA en sus ecosistemas ya existentes, el espacio solo podría seguir floreciendo.

2. Interoperabilidad y soluciones de cadena cruzada

Otra tendencia significativa que comenzó a surgir a finales de 2024 y se espera que se mueva en 2025 es la interoperabilidad y las soluciones de cadena cruzada en servicios web.

Estas tecnologías tienen como objetivo unir el mundo fragmentado de las redes blockchain, facilitando a los usuarios el acceso y el movimiento de activos a través de diferentes plataformas sin verse restringidos por las limitaciones de las cadenas individuales.

Lian destacó que el sector ha experimentado un ?fuerte impulso? hacia la interoperabilidad, con proyectos como Polkadot y Cosmos, que facilitan la comunicación entre cadenas.

?Esto ha permitido que los activos y los datos se muevan sin problemas a través de diferentes blockchains, mejorando la funcionalidad y el alcance de las aplicaciones DeFi?.

3. Privacidad DeFi y ZKPs

La conversación sobre la privacidad continúa evolucionando en las estrategias DeFi de 2025, y los expertos se?alan que las soluciones DeFi centradas en la privacidad serán más prominentes a medida que aumenten las preocupaciones sobre la privacidad de los datos.

Cowan de Valereum a?adió que ?la mejora de la privacidad y la escalabilidad a través de ZKPs redefinirá la forma en que los usuarios interactúan con DeFi.?

4. Utilidad en el mundo real, tokenización de activos y nueva era de las NFT

También se espera que el espacio NFT crezca en 2025 a medida que la tokenización de activos del mundo real se vuelva más prevalente en el mercado DeFi.

Cowan de Valereum destacó que el proyecto ya ha visto la adopción del espacio de tokenización de activos del mundo real en El Salvador, y el espacio NFT podría ver más ?casos de uso prácticos y escalables como NFT respaldados por activos.?

5. Nuevas criptodivisas emergentes

El final de 2024 también ha traído un auge en stablecoins y meme coins, con ambas industrias aparentemente florecientes. Algunos expertos son positivos de que los dos tipos de token continuarán moviendo las estrategias DeFi a medida que entramos en el nuevo a?o.

Andreas Brekken, fundador de SideShift.ai, una plataforma que ofrece comercio directo a la billetera, explicó que una gran parte de la adopción de DeFi en 2024 provino de meme coins negociadas en Solana.

“DeFi en 2025 girará en torno a las meme coins. Los usuarios pedirán y prestarán meme coins, comerciarán con meme coins perpetuas y otros derivados exóticos de meme coins. Esto explotará espectacularmente?.

Lian a?adió que las stablecoins, en auge en los últimos meses, podrían integrarse más en el sistema financiero.

“Los avances normativos podrían conducir a marcos más sólidos, mejorando su estabilidad y fiabilidad. Las innovaciones en stablecoins algorítmicas podrían continuar, pero con un mayor escrutinio y regulación para evitar problemas como los vistos con TerraUSD.”

Resultados electorales en EE.UU. y futuro de DeFi

Sin duda, la carrera electoral presidencial estadounidense de este a?o ha sido la más centrada en las criptomonedas hasta la fecha, con ambos partidos compitiendo por una regulación y adopción de criptomonedas más abiertas. Sin embargo, la victoria de Donald Trump aparentemente ha impulsado al sector DeFi, con BTC situándose en niveles de $90,000 y una perspectiva generalmente más positiva.

Eran Barak, el CEO de Midnight, una plataforma blockchain de protección de datos pionera en el uso de la tecnología de conocimiento cero, dijo a Techopedia:

?El resultado de las elecciones estadounidenses probablemente cambiará el panorama regulatorio, impulsando una mayor claridad y una legislación favorable a las criptomonedas, impulsando a su vez a más empresas a adoptar la tecnología.?

?En 2025, también veremos una afluencia de entrada de capital?, dijo. ?Al permitirse a los bancos mantener hasta un 2% de capital en cripto a partir del 1 de enero de 2025, más instituciones financieras y empresas buscarán diversificar sus tesorerías con activos digitales, lo que resultará en un crecimiento significativo de capital en el mercado de blockchain y DeFi.?

Lian a?adió que una administración Trump podría promover un cambio hacia un enfoque regulatorio más abierto, creando así un entorno más favorable para DeFi. Las prioridades serían corregir las asimetrías informativas y abordar el fraude en lugar de la aplicación estricta de las infracciones técnicas, como los fallos de registro.

“Este cambio podría fomentar una mayor adopción de las tecnologías DeFi al reducir las incertidumbres normativas y fomentar la innovación. Además, el potencial de una nueva legislación, en particular en torno a las stablecoins, podría integrar aún más la DeFi en el sistema financiero general, promoviendo una adopción más amplia.”

Conclusión

El panorama DeFi en 2024 ha experimentado un resurgimiento notable, impulsado por innovaciones tecnológicas como las soluciones L2, la integración de IA y la interoperabilidad entre cadenas.

A medida que el ecosistema DeFi se vuelve más escalable, seguro y eficiente, tendencias como la mezcla de finanzas tradicionales y descentralizadas, el aumento de la tokenización de activos en el mundo real y el creciente papel de las soluciones centradas en la privacidad podrían seguir dando forma al mercado en 2025.

Con el aumento de la adopción institucional y un entorno normativo favorable -especialmente tras las elecciones presidenciales de 2024 en EE. UU.-, la DeFi está preparada para un crecimiento significativo.

A medida que las redes blockchain se interconectan y se hacen más fáciles de usar, el escenario está preparado para que la DeFi se acerque a la adopción financiera generalizada, lo que traerá nuevas oportunidades tanto para los inversores minoristas como para los institucionales.

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