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Cuando hablamos de las mejoras que las finanzas descentralizadas (DeFi) ofrecen sobre las finanzas tradicionales, no hablamos lo suficiente de los préstamos flash .
Los préstamos flash son transacciones DeFi especiales que permiten a cualquiera pedir prestados fondos sin garantía, siempre que devuelva la suma prestada antes dentro del mismo tiempo de bloque.
La ejecución instantánea, el alto apalancamiento, la composibilidad entre aplicaciones DeFi y el requisito de garantía cero que ofrecen los préstamos flash introducen oportunidades de negociación de arbitraje para los inversores minoristas, algo que es difícil de ejecutar en el mundo de las finanzas tradicionales.
En este artículo, explicamos cómo se utilizan los préstamos flash para beneficiarse de las oportunidades de negociación de arbitraje.
Lo más importante
- Los préstamos flash son operaciones DeFi especiales que permiten a cualquiera tomar prestados fondos sin garantía.
- Los préstamos flash ofrecen ejecución instantánea, alto apalancamiento, composibilidad DeFi y cero requisitos de garantía, lo que introduce oportunidades de negociación de arbitraje para los inversores minoristas.
- Las oportunidades de arbitraje suelen durar sólo unos segundos y generalmente son de tama?o diminuto.
- Los préstamos flash son herramientas DeFi avanzadas y están dise?ados para desarrolladores.
- Para acceder al fondo de liquidez de los proveedores de préstamos flash, tendrás que configurar un contrato inteligente que interactúe con los protocolos de préstamos flash.
?Qué es el arbitraje de préstamos flash?
El arbitraje de préstamos flash se refiere al uso de criptopréstamos instantáneos sin garantía para beneficiarse de las discrepancias de precios del mismo activo en diferentes criptobolsas.
Ejemplo de Arbitraje de Préstamo Flash
Si el precio de ETH en Uniswap es de 3.000 $, pero el token cotiza a 3.001 $ en SushiSwap, la diferencia de precio crea una oportunidad para que los operadores compren ETH a un precio más bajo en Uniswap y lo vendan a un precio más alto en SushiSwap.
Dado que las oportunidades de arbitraje en el mercado de criptomonedas suelen durar sólo unos segundos y generalmente tienen un tama?o diminuto, los operadores necesitan un capital considerable y una ejecución rápida para obtener resultados satisfactorios.
Una ventaja clave de los préstamos flash es que si una transacción de préstamo flash no tiene éxito (por falta de saldo o de aprobación), la transacción se revierte.
Según el protocolo de préstamos flash criptográfico Aave (AAVE), los préstamos flash están dise?ados para desarrolladores.
Si no sabes codificar, puedes aprender a crear contratos inteligentes utilizando herramientas sin código. Otras opciones son contratar a un desarrollador o utilizar bots de arbitraje de préstamos flash.
?Cómo utilizar los préstamos flash para el arbitraje?
Los préstamos flash son estrategias avanzadas que sólo son adecuadas para los operadores con una buena comprensión de conceptos como los contratos inteligentes y la programación.
Para acceder al fondo de liquidez de los proveedores de préstamos flash, como Aave v2 y v3, tendrás que configurar un contrato inteligente que interactúe con el protocolo de préstamos flash de Aave.
Ten en cuenta que Aave v2 cobra una comisión por préstamo flash del 0,07%, mientras que Aave v3 cobra el 0,05%.
En Aave v3, los usuarios tienen dos opciones:
- flashPréstamo (): Esta función permite a los usuarios acceder a la liquidez de varias reservas en Aave en una sola transacción.
- flashPréstamoSimple (): Esta función permite a los usuarios acceder a la liquidez de una sola reserva.
He aquí un ejemplo simplificado de cómo un contrato inteligente de préstamo flash ejecuta operaciones de arbitraje:
- Tu contrato inteligente puede utilizar flashLoan () o flashLoanSimple () para solicitar un préstamo flash por un importe determinado.
- Tras la verificación, el fondo de Aave transferirá la cantidad solicitada a tu contrato inteligente.
- A continuación, la función executeOperation () de tu contrato inteligente ejecutará la lógica personalizada que defina tu operación de arbitraje (por ejemplo, comprar 10.000 ETH en Uniswap y venderlos en SushiSwap).
- A continuación, aprueba la devolución del préstamo flash más la comisión.
- Todo el proceso se realiza en una sola transacción. Si una transacción de préstamo flash no tiene éxito, se revierte toda la transacción.
?Cómo ganar dinero con préstamos flash?
Aquí tienes un ejemplo paso a paso de cómo ganar dinero utilizando préstamos flash para operaciones de arbitraje.
Identificación de discrepancias de precios
Inicio del préstamo flash
Comprar bajo
Vender alto
Reembolso del préstamo
Ganar dinero utilizando préstamos flash liquidando préstamos
También puedes ganar dinero utilizando préstamos flash liquidando préstamos.
Los protocolos de criptopréstamos descentralizados incentivan a terceros participantes en el mercado a liquidar préstamos insanos pagando el préstamo en nombre del prestatario.
Cuando el valor de mercado de la garantía de un préstamo cae por debajo de un determinado umbral, los protocolos de préstamos criptográficos permiten a terceros comprar la garantía y liquidar el préstamo.
Los liquidadores están incentivados para hacerlo, ya que reciben la oportunidad de comprar la garantía a un precio con descuento. También reciben una comisión llamada ?prima de liquidación?.
Los liquidadores aprovechan el acceso a grandes cantidades de capital que proporcionan los préstamos flash para ejecutar la liquidación de los préstamos insalubres.
Lo esencial
Los préstamos flash son herramientas especiales de DeFi que no tienen contrapartida en el mundo de las finanzas tradicionales. Lo especial de los préstamos flash es que carecen de permisos, lo que significa que cualquiera puede acceder a estas herramientas en su beneficio.
Dicho esto, los préstamos flash también se han ganado una notoria reputación por su uso en la financiación de ataques a los protocolos DeFi.
