Interview: Jennifer Arnold, CEO von Minerva, über die Krypto-Compliance

In dem sich schnell entwickelnden Bereich der Kryptow?hrungen hat sich die Einhaltung von Vorschriften als zentrales Thema für die Massenakzeptanz herauskristallisiert und erfordert Aufmerksamkeit, Innovation und Weitsicht.

Minerva, ein bahnbrechendes RegTech-Unternehmen, steht dabei an vorderster Front. Es bietet KI-basierte L?sungen zur Navigation durch die komplexe Landschaft der Know-Your-Customer- und Anti-Geldw?sche-Vorschriften (KYC und AML).

Jennifer Arnold, Mitgründerin und CEO von Minerva, beleuchtet den aktuellen Stand der Compliance bei Kryptow?hrungen, die bevorstehenden Herausforderungen sowie die innovativen Ans?tze, die ihr Unternehmen für einen weiteren Vorsprung in diesem Bereich verfolgt.

Die Zukunft von KYC und AML bei Krypto

Die Entstehung von Minerva basierte auf drei Punkten: dem Bedarf an einer umfassenden und effizienten Methode zur Erfassung aussagekr?ftiger KYC-Informationen, der Notwendigkeit, den Schwerpunkt der Ermittler auf die Risikoanalyse statt auf die Datenerfassung zu verlagern, sowie einer einheitlichen Vorgehensweise bei AML-Ergebnissen.

?Die regulatorische Landschaft durchl?uft einen monumentalen Wandel, insbesondere in den gro?en Krypto-Hubs wie Gro?britannien, der EU und Singapur“, beginnt Jennifer Arnold, ?und wir bei Minerva sehen dies als eine überwiegend positive Ver?nderung“.

Sie betont die Bedeutung des Verbraucherschutzes und sagt, dass diese Regionen ?in die richtige Richtung gehen, indem sie Stellung beziehen und versuchen, die Regeln für die Akteure zu kl?ren“.?

Arnold weist jedoch auf den extremen Gegensatz zum Vorgehen der Vereinigten Staaten hin.

?Die USA sind nach wie vor zersplittert und werden oft für ihren unklaren Regulierungsrahmen kritisiert“, stellt sie fest und verweist auf die Uneinigkeit zwischen verschiedenen Regulierungsbeh?rden wie der SEC, FINCEN, CFTC und OCC.

Sie unterstreicht, dass dies zu einer Situation führt, in der ?Vorschriften eher vor Gericht als durch einen umfassenden Ansatz erprobt werden“, was ein schwieriges Umfeld für Dienstleister für virtuelle Verm?genswerte (engl. Virtual Asset Service Providers, VASPs) schafft.

Minerva: Hilfe für Kryptofirmen bei Compliance-Herausforderungen

Auf die Frage nach den jüngsten Ma?nahmen, die die britische Financial Conduct Authority (FCA) gegen 146 Kryptofirmen ergriffen hat, erl?utert Arnold, wie Minerva sowohl neue als auch etablierte Unternehmen unterstützen kann.

?Diese Ma?nahmen waren spezifisch für das Marketing und standen im Zusammenhang mit der Verbraucherschutzgesetzgebung“, erkl?rt sie. ?AML-Anforderungen sind in den meisten Rechtsordnungen schon seit einiger Zeit etabliert.“

?Minerva hat aktiv mit VASPs zusammengearbeitet, um sie beim Aufbau ihrer Compliance-Programme zu unterstützen. Wenn die Vorschriften klarer werden und neue Akteure auf den Markt kommen, sind wir gut positioniert, um diese Kunden zu bedienen“, versichert Arnold und hebt den proaktiven Ansatz des Unternehmens durch KI hervor.

Minerva bek?mpft b?sartige Akteure mit KI-gesteuerten Modellen

Die Pseudoanonymit?t und Dezentralisierung der Blockchain stellen besondere Herausforderungen bei der Identifizierung potenzieller Bedrohungen dar.

Arnold beschreibt den Ansatz von Minerva: ?Wir haben eine proaktive AML-Plattform entwickelt, die eine Echtzeit-Kundenrisikobewertung für Unternehmen durchführt, die versuchen, über Finanzdienstleister an Bord zu kommen oder Transaktionen durchzuführen.“

Minerva fungiert als ?Datenschienen“, die den Austausch von Erkenntnissen und Informationen in Echtzeit erm?glichen, wobei die Pseudoanonymit?t durch Tokenisierung gewahrt bleibt.

?Wir überwachen kontinuierlich die Bedrohungslandschaft, führen relevante Datens?tze ein, um unsere leistungsstarken neuronalen Netzwerke zu befeuern, und arbeiten eng mit unseren Kunden zusammen“, erl?utert Arnold und unterstreicht die innovative und wachsame Haltung des Unternehmens.

Wie kann die Massenanwendung die Zukunft der Blockchain-Compliance ver?ndern?

Mit Blick auf die Zukunft denkt Arnold über die Compliance-Herausforderungen nach, denen sich Blockchain- und Digital-Asset-Firmen wahrscheinlich stellen werden.

?Die Welten des traditionellen Finanzwesens (TradFi) und des dezentralen Finanzwesens (DeFi) konvergieren. Die Akteure in beiden Bereichen müssen proaktiv nach neuen Wegen suchen, um die AML-Anforderungen zu erfüllen und gleichzeitig ein ausgewogenes Verh?ltnis zwischen Datenschutz und Sicherheit herzustellen“, erkl?rt sie.

Arnold betont, wie wichtig es ist, dass die Vorschriften klar sind und dass ein differenziertes Verst?ndnis der Technologie erforderlich ist.

?Wir brauchen Regulierungsbeh?rden, die die Feinheiten der Technologie verstehen, ohne Innovationen zu behindern. DeFi bietet eine einzigartige Gelegenheit, die Kosten und den Aufwand für die Einhaltung der AML-Vorschriften zu reduzieren und gleichzeitig ihre Wirksamkeit zu erh?hen.“

Konvergenz dezentraler digitaler Assets mit nationalen AML-Anforderungen

Auf die Frage nach der zu erwartenden Konvergenz der AML-Anforderungen zwischen traditionellem Bankwesen und digitalen Verm?genswerten antwortet Arnold klar und deutlich:

?Die Konvergenz ist da. Die Anforderungen für VASPs bestehen schon seit Jahren und sind im Prinzip fast identisch mit denen für traditionelle Banken.“

?Was sich unterscheiden k?nnte, ist die Technologie, die für das Onboarding von Kunden und Transaktionen verwendet wird. Die Blockchain-Technologie und Off-Chain-L?sungen für Sicherheit und Datenschutz k?nnen dazu beitragen, diese beiden Welten zu integrieren, was zu einem gro?en Gewinn für beide führt“, schlie?t Arnold und hebt das Potenzial für Innovation und Integration im Bereich der Compliance hervor.

Unterm Strich

Sich im Labyrinth der Kryptow?hrungs-Compliance zurechtzufinden, erfordert Fachwissen, Innovation und eine proaktive Haltung.

Minerva, unter der Leitung von Jennifer Arnold, setzt sich dafür ein und bietet KI-gesteuerte L?sungen zur Bew?ltigung der dringendsten KYC- und AML-Herausforderungen.

Mit einem tiefgreifenden Verst?ndnis der regulatorischen Landschaft, einem Engagement für den Verbraucherschutz und einem unermüdlichen Streben nach Innovation ist Minerva ein W?chter, der bereit ist, die Kryptow?hrungsindustrie durch die sich st?ndig ?ndernden Anforderungen der Compliance zu führen.