In S&P 500 investieren: die beste Anlage zum Kaufen und Halten 2024

Wer in die gr??ten Unternehmen der Welt investieren will, kommt am S&P 500 nicht vorbei. Der Index besteht aus einer schwindelerregenden Anzahl von multinationalen Konzernen.

Zu diesen Finanzriesen geh?ren unter anderem Microsoft (MSFT), Apple (AAPL), Amazon (AMZN), Meta Platforms (META), Alphabet (GOOG) und Tesla (TSLA).

Im vergangenen Jahr konnten die Anleger von einem Engagement im S&P 500 profitieren, da der Index nach Angaben von S&P bis Ende Januar 2024 eine Rendite von 18,86 % erzielte.

Doch wie kann man in den S&P 500 investieren und wie hat sich der Index in den letzten Monaten entwickelt?

Im Folgenden wird erl?utert, welche M?glichkeiten es für die Investition in den S&P 500 gibt, welche Vor- und Nachteile der Einstieg in den Index mit sich bringt und wie man die besten S&P 500 Indexfonds findet.

Inhaltsübersicht Inhaltsübersicht

1. Wichtigste Erkenntnisse
2. Was bedeutet eine Investition in den S&P 500?
3. In den S&P 500 investieren: beste M?glichkeiten
   1. Kauf von Aktien einzelner Unternehmen
   2. Investieren in indexbasierte Investmentfonds
   3. Investieren in Index-ETFs
4. Bisherige S&P-Top-Performer im Jahr 2024
5. Die besten S&P-Performer im vergangenen Jahr
6. Die gr??ten Unternehmen im S&P 500
7. Vorteile einer Investition in den S&P 500
8. M?gliche Fallstricke und Herausforderungen bei Investitionen in den S&P 500
9. Fazit
10. FAQ
11. Quellenangaben

Alles zeigen

Inhaltsübersicht

1. Wichtigste Erkenntnisse
2. Was bedeutet eine Investition in den S&P 500?
3. In den S&P 500 investieren: beste M?glichkeiten
   1. Kauf von Aktien einzelner Unternehmen
   2. Investieren in indexbasierte Investmentfonds
   3. Investieren in Index-ETFs
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4. Bisherige S&P-Top-Performer im Jahr 2024
5. Die besten S&P-Performer im vergangenen Jahr
6. Die gr??ten Unternehmen im S&P 500
7. Vorteile einer Investition in den S&P 500
8. M?gliche Fallstricke und Herausforderungen bei Investitionen in den S&P 500
9. Fazit
10. FAQ
11. Quellenangaben

Was bedeutet eine Investition in den S&P 500?

Der 1957 eingeführte B?rsenindex S&P 500 setzt sich aus rund 500 namhaften US-Unternehmen zusammen.

W?hrend sich mehrere Indizes auf in den USA b?rsennotierte Gesellschaften konzentrieren, gilt der S&P 500 als der beste Indikator für die Entwicklung von Aktien.

Beim Dow Jones Industrial Average zum Beispiel handelt es sich um einen konzentrierteren B?rsenindex, der nur 30 prominente Unternehmen umfasst und daher kein so genaues Trendbarometer ist.

Zwar kann man nicht direkt in den S&P 500 investieren, aber es gibt die M?glichkeit, Aktien der im Index vertretenen Unternehmen oder Investmentfonds zu kaufen, die deren breite Performance abbilden.

Die Gewichtung des S&P 500 erfolgt nach der Marktkapitalisierung, die durch Multiplikation des Aktienkurses der b?rsennotierten Unternehmen mit der Anzahl der ausstehenden Titel berechnet wird.

Die in diesem Index enthaltenen Firmen kommen aus einer Vielzahl von Wirtschaftszweigen. Zum 31. Januar 2024 stellte der Bereich Informationstechnologie mit 29,5 % den gr??ten prozentualen Anteil dar.

Finanzunternehmen mit 13,1 %, das Gesundheitswesen mit 12,8 % und Nicht-Basiskonsumgüter mit 10,3 % bildeten die n?chstgr??eren Werte, gefolgt von Kommunikationsdiensten mit 8,9 % und 8,6 % der Industrieunternehmen.

In den S&P 500 investieren: beste M?glichkeiten

Wie kann man also am besten in den S&P 500 investieren? Dafür gibt es verschiedene M?glichkeiten.

Man kann Aktien einzelner Unternehmen kaufen, sich für einen Investmentfonds mit Schwerpunkt USA entscheiden, Indexfonds w?hlen, die die Entwicklung des S&P 500 abbilden, oder einen b?rsengehandelten Fonds (ETF) erwerben.

Sie alle haben ihre Vor- und Nachteile. Bei der Entscheidung, wie Sie am besten in den S&P 500 investieren, kommt es also auf Ihr Fachwissen, Ihre Vorlieben und Ihre Risikobereitschaft an.

Im Folgenden werden alle Varianten für eine Investition in den S&P 500 vorgestellt.

Kauf von Aktien einzelner Unternehmen

Die erste Option besteht darin, die Aktien einzelner im S&P 500 vertretener Unternehmen zu kaufen, z. B. Apple, Meta Platforms oder Amazon.

Vor dem Kauf muss man sich bei einem Broker registrieren – m?glicherweise bei einer der vielen Online-Plattformen, die es inzwischen gibt.

Der Vorteil dieses Ansatzes liegt darin, dass man mehr von der Wertsteigerung eines Unternehmens profitieren kann. Steigt die Aktie um 10 %, erh?ht sich auch der Wert Ihrer Beteiligung.

Allerdings gibt es auch negative Aspekte. Wenn der Aktienkurs sinkt, wird dies auch Ihr Portfolio treffen. Der Kauf von Aktien ist also nichts für schwache Nerven.

Zudem muss man ebenfalls die Kosten bedenken. Der Kauf von nur einer Aktie einiger der gr??ten Unternehmen kann Sie Hunderte von Dollar kosten.

Au?erdem gilt es zu beachten, dass diese namhaften Konzerne von Tausenden von Analysten verfolgt werden. Die Wahrscheinlichkeit, dass sie etwas übersehen haben, ist also gering.

Beim Kauf von Einzelaktien ist man lediglich an dem Unternehmen beteiligt, in das man investiert hat, und nicht an der allgemeinen Marktentwicklung des S&P 500.

Investieren in indexbasierte Investmentfonds

Eine beliebte Alternative zum Kauf von Einzelaktien ist die Entscheidung für einen Indexfonds. Aber was ist ein Indexfonds und wie funktioniert er?

Anstatt sich darauf zu verlassen, dass die Fondsmanager einzelne Wertpapiere ausw?hlen, die sich voraussichtlich gut entwickeln werden, bilden Indexfonds die Gesamtperformance eines ganzen Marktindex ab.

Dies erfolgt durch den Erwerb von Aktien aller im Index vertretenen Unternehmen oder durch den Kauf eines repr?sentativen Teils.

Zum Glück gibt es eine Vielzahl von Indexfonds, in die man investieren kann. Zahlreiche Fondsgesellschaften haben die Attraktivit?t des so genannten passiven Investierens erkannt und Produkte aufgelegt, die diesen Bedarf decken.

Auch wenn Indexfonds die gleichen allgemeinen Ziele verfolgen, k?nnen sie sich in ihrem Ansatz unterscheiden. Die Entscheidung, welche die besten Indexfonds sind, erfordert also ein wenig Recherche.

• Achten Sie auf die anfallenden Kosten. Da die meisten Indexfonds eine ?hnliche Performance aufweisen, sind die Fonds mit den niedrigsten Kosten – oder Kostenquoten – vorzuziehen.
• Auch die Mindestanlagesummen sollten berücksichtigt werden, ebenso wie die Dauer der Fondslaufzeit.
• Au?erdem sollten Sie herausfinden, ob sich der Fonds in verschiedenen Situationen bew?hrt hat oder ob er nur in guten Zeiten erfolgreich war.
• Und schlie?lich sollten Sie die Dividendenrendite der konkurrierenden Fonds prüfen. Die von gro?en Unternehmen gezahlten Dividenden k?nnen die Rendite steigern. Denken Sie also daran, wenn Sie in einen S&P 500-Indexfonds investieren wollen.

Ein beliebter Anbieter in diesem Bereich ist Vanguard Indexfonds. Vanguard, das Mitte der 1970er Jahre von dem verstorbenen Jack Bogle gegründet wurde, war ein Pionier des Indexinvestments.

Natürlich kann man auch aktive Fondsmanager in Betracht ziehen, die bei der Auswahl der Unternehmen, die sie für ihre Portfolios kaufen, über einen gewissen Spielraum verfügen.

Aktive Fondsmanager haben jedoch h?ufig Mühe, den Index zu schlagen. Nach Angaben von S&P blieben 60 % aller aktiven US-Aktienmanager mit gro?er Marktkapitalisierung in den ersten sechs Monaten 2023 hinter dem S&P 500 zurück.

Investieren in Index-ETFs

Wer in einen S&P 500-Indexfonds investieren m?chte, sollte auch ETFs in Betracht ziehen.

Obwohl diese Produkte erst seit Anfang der 1990er Jahre auf dem Markt sind, haben sie so stark an Popularit?t gewonnen, dass hier inzwischen Billionen von Dollar Anlagegelder geflossen sind.

ETFs haben ?hnliche Ziele wie Indexfonds. Sie werden passiv verwaltet und sollen die breite Performance des Marktes nachbilden.

Sie unterscheiden sich jedoch in einigen Punkten.

• Die von einem ETF ausgegebenen Aktien werden wie Wertpapiere gehandelt. Das bedeutet, dass ihr Preis im Laufe des Tages schwanken kann. Dies steht im Gegensatz zu Indexfonds, deren Kurs am Ende des Tages festgelegt wird.
• Im Allgemeinen erfordert der Einstieg in b?rsengehandelte Fonds ein geringeres Kapital, wobei man sich bei der Recherche über den genauen Betrag informieren sollte.
• Zu bedenken gilt ferner, dass b?rsengehandelte Fonds auf unterschiedliche Weise funktionieren k?nnen. Daher sollte man sich gründlich erkundigen, bevor man Geld investiert.
• Achten Sie bei der Auswahl zwischen den Anbietern auf die gleichen Faktoren wie bei einem Indexfonds: Kostenquoten, angebotene Dividendenrenditen und Mindestanlagesummen.

Bisherige S&P-Top-Performer im Jahr 2024

Das Jahr hat für viele Unternehmen spektakul?r begonnen, wobei die besten Werte im Januar um knapp 40 % gestiegen sind.

Die besten S&P-Performer im vergangenen Jahr

Es war ein bemerkenswertes Jahr für die Aktien mit der besten Performance im S&P 500. Bei neun der zehn Spitzenreiter hat sich der Kurs in den letzten 12 Monaten mehr als verdoppelt.

Die gr??ten Unternehmen im S&P 500

Vorteile einer Investition in den S&P 500

Mit einer Investition in den S&P 500 setzen Sie auf die Aktienkursentwicklung einiger der gr??ten Unternehmen der Welt, die mit internationalen Kunden gro?e Gewinne erzielen.

Viele dieser Konzerne stehen an der Spitze der technologischen Innovation, wie z. B. Microsoft und Apple, und konzentrieren sich auf das zukünftige Wachstum von ?AI Everywhere“.

Das Engagement in US-Aktien hat den Anlegern lange Zeit Vorteile gebracht. Einer Studie von McKinsey zufolge haben sie seit etwa 1800 konstant eine Rendite von 6,5 % bis 7 % pro Jahr (nach Inflation) erzielt.

Au?erdem wurde festgestellt, dass sich die Marktkapitalisierung der im S&P 500 vertretenen Unternehmen von etwa 10 $ Billionen im Jahr 2001 auf 32 $ Billionen Mitte Juni 2022 mehr als verdreifacht hat.

?Die durchschnittliche j?hrliche Gesamtrendite (einschlie?lich Dividenden) des S&P 500 von 1996 bis Mitte Juni 2022 betr?gt nominal 9 % bzw. real 6,8 % und entspricht damit den historischen Ergebnissen“, hei?t es in der Studie.

In jüngster Zeit war der S&P 500 eine gute Anlagem?glichkeit, als er die Marke von 4.800 und 4.900 Punkten durchbrach – und laut S&P sechs neue H?chstst?nde verzeichnete.

Infolgedessen erzielte er auch drei Monate in Folge Kursgewinne, wobei der Anstieg im Januar bei 1,59 % lag, nachdem er im Dezember 4,42 % und im November 8,92 % erreicht hatte.

M?gliche Fallstricke und Herausforderungen bei Investitionen in den S&P 500

Natürlich gibt es bei keiner Anlage eine Garantie für einen kontinuierlichen Kursanstieg. Es besteht immer das Risiko, dass der S&P 500 aufgrund negativer Unternehmens- oder Wirtschaftsnachrichten f?llt.

Die Aktienm?rkte sind bekannterma?en unruhig und k?nnen z. B. auf Zinserh?hungen negativ reagieren, da sich dies auf die Kaufkraft der Menschen bei führenden S&P-Unternehmen auswirken kann.

Auch wenn der S&P 500 in jüngster Zeit eine starke Performance aufwies, hat er laut einer Analyse von McKinsey in der Vergangenheit auch Phasen schwacher – oder glanzloser – Renditen erlebt.

?Der S&P 500 sank in den Jahren 2000, 2001 und 2002, gefolgt von einem 37-prozentigen Rückgang im Jahr 2008 und einem 22-prozentigen Rückgang in der ersten H?lfte des Jahres 2022 – aber von 1996 bis Mitte Juni 2022 gingen die Renditen des S&P 500 j?hrlich nur fünfmal zurück“, so die Studie.

Selbst in guten Jahren ist nicht jeder ein Gewinner. W?hrend sich der Aktienkurs der Spitzenreiter im vergangenen Jahr mehr als verdoppelt hat, haben viele kein so gro?es Glück gehabt.

Laut unserer Analyse der Investing.com-Daten vom 5. Februar 2024 sind die Kurse der Unternehmen mit einer schwacheren Performance sogar um bis zu 60 % gesunken.

Man sollte zudem bedenken, dass der S&P 500 kein Engagement in US-Aktien mit geringer Marktkapitalisierung bietet. Das hei?t, dass man bei einer starken Entwicklung dieser Aktien leer ausgeht.

Darüber hinaus gilt es, die potenziellen Auswirkungen wirtschaftlicher und politischer Faktoren auf die Aktienm?rkte zu berücksichtigen, wobei letztere laut einem Bericht von S&P in diesem Jahr besonders wichtig sind.

?Der Fokus auf die Politik wird auch weiterhin zunehmen, da das m?gliche Rematch zwischen Biden und Trump bereits auf die breite ?ffentlichkeit übergesprungen ist, obwohl die Vorwahlen gerade erst begonnen haben“, hei?t es.

Fazit

Ist ein S&P 500-Indexfonds eine gute Anlage? Diese Frage ist nicht leicht zu beantworten. Es h?ngt von Ihren Anlagezielen und der Performance des Index ab.

Wenn Sie jedoch ein breites Engagement in einigen der gr??ten und einflussreichsten US-Unternehmen anstreben, dann ist er eine überlegung wert.

Natürlich müssen die goldenen Regeln für Investitionen immer gelten: Investieren Sie langfristig und setzen Sie nur Geld ein, dessen Verlust Sie sich leisten k?nnen.

Wie man in den S&P 500 investieren kann, h?ngt davon ab, ob man einzelne Aktien ausw?hlen oder sich an der Performance des gesamten Index beteiligen m?chte.

In letzterem Fall bietet ein Indexfonds oder ein b?rsengehandelter Fonds einen kostengünstigen Zugang zu einigen der gr??ten und interessantesten Unternehmen der Welt.

FAQ