In bestimmten F?llen k?nnen wir Einnahmen erzielen, wenn ein Leser einen Kauf t?tigt oder ein Formular auf unseren Seiten oder auf der Website eines Partners ausfüllt. Wir halten uns an eine strenge Werbepolitik und stellen sicher, dass kommerzielle M?glichkeiten niemals unsere redaktionelle Unabh?ngigkeit beeintr?chtigen oder beeinflussen. Die erzielten Einnahmen tragen zur Finanzierung der Mission von Techopedia bei, die Nr. 1 Quelle für Glücksspielwissen zu sein.
Beim Investieren des Geldes stellt sich oftmals die Frage, welche Strategie die beste ist. Hier gibt es keine eindeutige Antwort, da jeder Anleger unterschiedliche Priorit?ten pflegt und eine andere Risikobereitschaft aufweist.
Die Core-Satellite-Strategie bringt zwei g?nzlich unterschiedliche Anlegemethoden zusammen und erfreut sich gro?er Beliebtheit unter Anlegern weltweit. Erfahren Sie hier, was sich hinter der Core-Satellite-Strategie verbirgt und wie Sie diese Strategie selber anwenden k?nnen!
Was ist die Core-Satellite-Strategie?
Die Herangehensweise der Core-Satellite-Strategie ist im Grunde eine ganz einfache, denn das Anlageportfolio setzt sich aus zwei Komponenten zusammen. Auf der einen Seite haben wir die Core-Werte, auf der andere die sogenannten Satelliten.
Diese Strategie gilt als Buy-and-Hold-Strategie, was bedeutet, dass sie auf langfristige Gewinne aus ist. Hier handelt es sich somit nicht um eine kurzfristige Trading-Strategie. Doch wofür stehen diese Begriffe nun? Dazu jetzt mehr!
Core-Werte
Der Kern Ihres Investments besteht in dieser Strategie aus recht risikoarmen und etablierten Investitionen. Hierbei handelt es sich um den gr??ten Teil Ihres Portfolios, der beispielsweise durch ETFs abgedeckt werden kann. In der Regel besteht rund 80 % Ihres Anlageportfolios aus kostengünstigen und langfristig orientierten ETFs.
Hier investieren Sie diversifiziert in zahlreiche Unternehmen und bauen sich ein Portfolio mit langfristigem Wertzuwachs auf. Ein g?ngiger ETFs ist beispielsweise der MSCI World, der als krisenfest gilt und das Risiko der Investition minimiert. Risikofreudigere Anleger k?nnen Ihr Portfolio auch nur aus bis zu 60 % an Core-Werten zusammenstellen.
Satelliten-Werte
Der risikoreichere Teil Ihres Portfolios wird als Satelliten bezeichnet. Das Hauptmerkmal hier ist das gr??ere Risiko, welches mit potenziell h?heren Rendite einhergeht. In diese Werte werden normalerweise zwischen 20 und 40 % Ihres Kapitels investiert. Die Anlageklassen sind dabei sehr vielf?ltig, sodass Sie sich für Investitionen entscheiden k?nnen, die in Ihrer Expertise liegen.
Im Falle einer Fehlinvestition federn die Core-Werte die Verluste ab, sodass es nicht zu einem Totalverlust des Investitionskapitals kommt.
So wenden Sie die Strategie an
Um diese Strategie anwenden zu k?nnen, gilt es einige Dinge zu beachten und einige Vorkehrungen zu treffen. Hier erfahren Sie Schritt-für-Schritt, wie Sie die Core-Satellite-Strategie anwenden k?nnen:
Auswahl des Brokers: Damit Sie eine Investmentstrategie anwenden k?nnen, die auf Aktien oder ETFs basiert, gilt es zun?chst einen Broker ausfindig zu machen. Beste Handelsplattformen bieten eine Vielfalt an unterschiedlichen Investmentoptionen an.
Risikobereitschaft ermitteln: Finden Sie zun?chst für sich heraus, wie hoch Ihre Risikobereitschaft ist. Sind Sie eher risikoavers, k?nnte sich eine 80/20-Zusammensetzung als richtiger Ansatz erweisen. Sind Sie jedoch eher risikoaffin, k?nnte auch ein 60/40-Ansatz die richtige Wahl für Sie sein.
Core-Werte ermitteln: Legen Sie fest, aus welchen Werten Ihr Anlagekern besteht. Hier handelt es sich um den Gro?teil Ihres Investments.
Satelliten ausw?hlen: Legen Sie fest, auf welche Satelliten Sie setzen. Diese Werte bringen ein gr??eres Risiko, aber dafür auch eine h?here Rendite mit sich.
überprüfung: überprüfen Sie die Auswahl Ihrer Werte und vergewissern Sie sich, dass Sie mit der Auswahl zufrieden sind.
Ausführung der Order: Platzieren Sie die Order. Entweder als Einmalkauf oder als Sparplan.
Die richtigen Core- und Satelliten-Werte ausfindig machen
Nun kommen wir zur Frage aller Fragen: Wie w?hle ich die richtige Core- und Satelliten-Werte aus? Die Antwort auf diese Frage kann nicht universell gegeben werden, da jeder Anleger unterschiedliche Sichtweisen auf Risiko und Rendite hat, jedoch gibt es Richtwerte, die die Auswahl erleichtern k?nnen.
Der Kern des Investments sollte aus diversifizierten Aktienindizes bestehen und in der Vergangenheit sehr stabil gewesen sein. Breit gestreute ETFs, wie der MSCI World bieten sich hier gut an. Wenn Ihnen der MSCI World aufgrund der starken Neigung zum US-Markt zu riskant erscheint, gibt es auch All-World-ETFs und ETFs, die sich nur auf Europa beziehen. W?hlen Sie hier einen ETF aus, der Ihre Anlageinteressen widerspiegelt.
Zudem kann eine Mischung aus verschiedenen Anlageklassen, wie ETFs, Anleihen und Immobilien ebenfalls eine gute Strategie darstellen.
Nachdem Sie den Kern ausfindig gemacht haben, geht es an die Wahl der Satelliten-Werte. Auch hier k?nnen Sie ETFs ausw?hlen, die etwas offensiver aufgestellt und auf h?here Renditen abzielen. Es ist aber auch g?ngig, auf Einzelaktien und Kryptow?hrungen zu setzen. Gerade die Kryptow?hrungen sind sehr volatil und k?nnen neben gro?en Wachstum auch zum Totalverlust führen. Hier sollten Sie Ihre Risikobereitschaft ermitteln und anhand dieser entscheiden, ob die Renditechancen es wert sind.
Fallstricke der Core-Satellite-Strategie
Wie bei jeder Anlagestrategie gibt es auch bei der Core-Satellite-Strategie einige Fehlerquellen, die es zu vermeiden gilt. Hier haben wir Ihnen diese kurz zusammengefasst:
- Vorsicht bei der Wahl der Werte: Die Auswahl der Core- und Satelliten-Werte spielt eine entscheidende Rolle im Investment. W?hlen Sie die Werte mit Bedacht aus und analysieren Sie die Kursentwicklungen in der Vergangenheit.
- Emotionen kontrollieren: Werden Sie nicht gierig oder versuchen Sie nicht, Kursverluste mit riskanten Investitionen wieder aufzufangen. Vertrauen Sie Ihrer Auswahl an Werten und bleiben Sie Ihrem Sparplan treu.
- Core-Werte kontrollieren: Zwar handelt es sich bei dem Core und stabile Investitionen, jedoch bedeutet dies nicht, dass diese immer auch an Wert gewinnen und von jedem Risiko bereit sind. Behalten Sie die Werte im Blick und ?ndern Sie sie gegebenenfalls.
Vorteile und Nachteile der Core-Satellite-Strategie
Hier sind einige Vor- und Nachteile der Strategie, die Sie auf jeden Fall im Blick behalten sollten:
Vorteile
- Stabilit?t durch Core-Werte
- H?here Renditechancen durch Satelliten
- Flexible Anpassung an Risikoprofil
- Schutz vor Totalverlust
- Langfristige Ausrichtung
Nachteile
- Zeitaufwand für regelm??ige Kontrolle
- Risiko durch emotionale Anpassungen
- Potenzielle Verluste bei Satelliten
- Schwierige Auswahl von Werten
Fazit
Bei der Core-Satellite-Strategie handelt es sich um eine spannende und erprobte Anlagestrategie, bei der Sie einen Gro?teil des Kapitals in stabile Werte investieren, w?hrend ein kleinerer Teil in sogenannten Satelliten investiert wird, die h?here Rendite bringen.
Der Core sollte breit gestreut sein, um Risiken zu minimieren und auch die Auswahl der Satellites sollte mit Bedacht stattfinden. Neben Vorteilen wie h?heren Renditechancen und Stabilit?t durch Core-Werte gibt es auch Nachteile, wie den h?heren Zeitaufwand.
Alles in allem handelt es sich um eine attraktive Anlagestrategie, die sich über die Jahre hinweg bewiesen hat.
